iDeCoのプラン変更(SBI証券のオリジナルプランからセレクトプランへ)

こんにちは、うっでぃです！

私は、4年程iDeCoを使って、節税しながら老後の備えを行っています

投資初心者の頃から比べると、ある程度銘柄などの理解が出来て来たので
手数料の低い他の銘柄へ変更しようかなぁ、と思っていた頃のこと

ん？、自分の投資したい「eMAXIS　Slim米国株式（S&P500）」が無いぞ！？

なぜかと思い、色々調べていると・・・

SBI証券のiDeCoには、「オリジナルプラン」と「セレクトプラン」がある事を知る・・・

私はこの「オリジナルプラン」でした
S&P500への投資を行う場合は、「セレクトプラン」へ変更する必要がありました

この「セレクトプラン」は2018年から登場したものだそうで
それ以前に申し込まれた方は「オリジナルプラン」となっている様です

今回、私が「オリジナルプラン」→「セレクトプラン」へ変更したスケジュールと流れをご紹介します

SBI証券　オリジナルプランでの掛金配分

iDeCoとは!?

iDeCoのいいところ

※　デメリットとしては、60歳まで引き出す事ができない

SBI証券のiDeCoで、私が変更したスケジュールとなります

プラン変更には、約2～3ヶ月程度かかります

　私の場合は、2021年2月上旬～2021年5月末　までかかりました

1.　プラン変更書類を取り寄せる(2021年2月2日)

下記のページ内　SBI証のiDeCo各種申請/変更手続等よりフォームを入力し資料請求します
https://go.sbisec.co.jp/prd/ideco/application.html

2. プラン変更届を記入して返送する(2021年2月8日）

　下記の様な内容を記載して返送します

ここからが、なかなか長い・・・
SBI証券は、毎月5日が締め日となっている様で、
私の場合だと、3月5日締めとなった様です
（もう少し早くやっていれば、2月の締めに間に合っていた）

3.　IDとパスワードが届く（2021年4月19日）

　プラン変更の書類を送付してから、約2ヶ月少し、長かった・・・

　新しいIDとパスワードが書かれた書類が到着します

　この時点では、元々のオリジナルプランとセレクトプラン　の2つのIDを持っている事になり、
　どちらにもログインが出来る状態でした

　ここで、本来であれば、
　セレクトプランの新しいIDでログインするサイトにて、
　移管金（元々積みててていたお金）とこれから積立てをするお金の　
　買付指示　と　掛金の配分をしなければいけなかった様なのですが、
　私は書類をちゃんと読んでいなくて、指示と配分をしたのは、かなり後でした

書類到着後だったと思うのですが、下記の様な状態になります
オリジナルプランでの運用時には、ひふみ年金がかなりのプラスを出してくれていて、
含み益は約25万程度ありました

4.　移管処理完了のお知らせが届く（2021年5月24日）

この時点で、既に移管金の配分が出来ることに気付きました　(^_^;)

5.　移管金の配分と掛金の買付指示（2021年5月25日）

　写真は、5/27となっていますが、実際の買付指示を出したのは5/25頃でした
　5/26はチェックできていなかったのですが、
　もしかするとこの時既に買付は出来ていたのかもしれません

目的だった、「eMAXIS　Slim米国株式（S&P500）」を買付する事ができました！
今後の掛金配分も、S&P500で設定する事が出来ました！

まぁこの運用は、100%同じものにするのはリスクがあるのですが
私の場合には別記事にも書かせてもらった、
日本株　や　つみたてNISAも行っていますので、iDeCoはこの割合にしました

まだまだ私はiDeCoの積立は、20年以上残っていますので、この流れでどんどん積み立てて行こうと思います。

このプラン変更を行うに当たり、Youtubeとかブログとかを調べさせていただいたのですが、
プラン変更については非常に情報が少なかったんですよね

ですので、SBIでのiDeCoプラン変更を行う方の少しでも役に立てればと思い、この記事を執筆しました

また、プラン変更に辺り、「しんじろう様」の下記の動画を非常に参考にさせていただきました
ありがとうございます。